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家族财富管理:VC/PE的下一块蛋糕

发布日期:16-02-04 13:40:37    来源:金融时报    作者:信和大金融

  成长基金、并购基金、房地产基金、基础设施基金、夹层基金,在这些VC/PE市场业已成型、成熟的募资类型之外,一个新的成员正呼之欲出。这个新成员的名字叫做家族基金,而种种迹象表明,在当下国内的资本环境和财富土壤下,家族基金正越来越多地获得私募股权网上娱乐业内人士更多实质性的关注和兴趣。

  从服务企业到服务企业家

  “过去几年,我在伦敦就不断开始与中国企业合作,在这一过程中,我体会到了中国资本市场的发展速度很快,但2010年我回到中国,主要是为中国的大企业家做服务。”JMCR创始合伙人毛隽的转型逻辑正是其对家族财富的关注与家族办公室的兴趣。

  家族办公室也叫家族基金,是以基金的形态来管理中国富有的家族。在毛隽看来,家族办公室的核心是自己的钱自己管,但有很多企业家表示自己管钱并不是很容易。

  事实上,中国企业家的新澳门娱乐风险相当大,房地产就是一个非常好的案例。“从2008年危机一直到现在,他们是非常地辛苦,会有很大的一部分在债务危机中死掉,家族办公室就是去抵御债务的风险,用他们的收获抵御债务危机。” 毛隽表示。

  而硬币的另一面却是,中国没有长期规划财富的人群占到了67%。

  “我做实业有20多年的经验,中艺实业这两年才了解有家族办公室这个概念,我们了解到有很多人现在创造财富,拥有财富,又想要传承财富。”中艺实业董事长李韧称,中艺实业经过了创造财富、拥有财富的阶段,而在转向管网上娱乐富时发现,其最大的需求是传承财富——以前挣钱很容易的时候并没有想过要怎样去控制风险。

  “中国的个人财富管理市场非常庞大,可是没有长期规划的人群占了67%,这些人不知道如何去规划管网上娱乐富,而15%的人建立了家族,并懂得如何去搭建,我们就是希望与一些管理机构合作引导这群人管理好财富。”李韧表示。

  家族财富更像根系不会落叶

  而对于VC/PE机构而言,家族基金更是一块新的领域。“家族财富像根系一样,不会像季节的落叶一样,背后我们看到很多家族财富不仅是金融本身,之外还有更多的个性化需求。”歌斐新澳门娱乐副总裁白昊表示。

  到这一层面上,过往收益率重要,但更重要的是安全性。白昊认为,安全性是一个底线问题,如何在长周期里面,在安全的前提下获利是要思考的。家族财富管理的根本性,就在于这一类型客户的收入来源非常多,希望通过家族财富管理后来实现基于客户需求的过往收益性。

  在业内人士的各种探索中,上市在家族管理中起到重要作用,因为上市代表着深度参与。“上市在整个家族传承和家族管理中起到重要的作用。博亚将钱投入到公司,做一个小股东,并站在家族角度考虑怎样把财富管理,博亚资本的员工在企业里任职,并深入到企业的方方面面和具体运营,博亚不像其他同行一样一年接好多单好多客户,博亚的模式一定是深度参与,而不是站在第三方的角度。”博亚资本合伙人于银光称。

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